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| Thursday, 7 September 2017, 15:07 HKT/SGT | |
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香港, 2017年9月7日 - (亚太商讯) - 兴业银行股份有限公司（ “兴业银行”或“本行”；股份代号：601166.SH）较早布局科创金融，2015年便推出 “创业贷” 打破抵押 “唯物论”。今年以来，本行进一步聚焦科创金融并持续发力，在前期探索实践基础上，围绕客户需求的痛点和难点，升级优化“芝麻开花”中小企业成长上市计划，充分发挥集团化、多牌照经营优势，提供针对性的服务模式和完整的产品服务体系，实现对中小企业生命周期的全覆盖。
“芝麻开花”覆盖企业全生命周期
兴业银行中小企业部总经理李泰顺介绍，银行“芝麻开花”中小企业成长上市计划，伴随企业从初创迈向成熟，综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具，为企业提供“融资+融智”、涵盖企业融资、资本运作、发展规划、财富管理、公司治理等在内的一站式金融服务方案，让科创型企业“轻装上阵”。
具体来说，在初创期，由于企业缺乏有效的抵质押物，兴业银行为其提供采取自然人保证担保方式的“创业贷”，且配以网上自助“循环贷”，让企业循环使用贷款资金，自助支用，随借随还，节省财务费用。
在成长期，针对具备一定资产的企业，兴业银行提供简易高效的“易速贷”，同时以延长资金使用期限的“连连贷”与之配合，以重结算免担保的“交易贷”跟进，实现放大抵押率、延长贷款期限；针对拟挂新三板、已挂新三板、已做市新三板企业，提供信用免担保的“板贷”对已挂牌企业还可以提供“三板股权质押融资”针对成长过程中具有“权+债权”资需求且纳入合作名单范围内的股权投资机构所投资的科创型企业，灵活应用信用、知识产权质押等创新担保方式，借助集团较为齐全的金融牌照资源和股权投资平台，为企业提供“联贷”。
在成熟期，针对企业跨越式发展需求，通过“芝麻开花”中小企业成长上市计划，提供涵盖引资、IPO综合服务、中小企业私募债券服务、营销顾问等专项产品服务，充分整合兴业银行集团内外资源优势，360度融资融智，为企业走向资本市场提供资金支持和价值提升。
此外，本行还通过与政府部门建立风险共担机制等，多渠道解决科创型企业发展道路上的融资难题。
投贷联动引入资本活水
2016年4月20日，银监会等部门联合印发了《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》，鼓励银行开展投贷联动试点。投贷联动是指银行业金融机构以“信贷投放”与旗下设立的具有投资功能的子公司“股权投资”相结合的方式，通过相关制度安排，由投资收益抵补信贷风险，实现科创型企业信贷风险和收益的匹配，为其提供持续资金支持的融资模式。
根据当前商业银行投贷联动的实践，主要包括“银行+子公司”、 “银行+VC/PE”、 “银行+其他机构”三种业务模式。兴业银行可因而充分发挥多金融牌照优势，加强集团联动，通过集团投资平台实现投贷联动落地。
资本是企业发展的源头活水。除了投贷联动，兴业银行大力推动“芝麻开花”中小企业成长上市计划的更多落地，助力科创型企业获得资本市场的支持，推动科创型企业做大做强。
数据显示，截至2017年7月末，兴业银行高新技术合作企业达10116户，贷款余额908.27亿元人民币，新三板合作客户2269户，A股已上市合作客户1891户。
据李泰顺介绍，今年兴业银行还在总行一级部门中小企业部专设科创金融处，通过建立科创型企业专属风险政策、专属信用业务流程、专属风险识别技术和专属产品体系，进一步升级完善科创型企业专属金融服务体系，充分发挥银行对中小科创型企业的扶持作用，不断激发金融科技产业融合发展的活力与潜力。
话题 Press release summary
部门 金融, Banking & Insurance
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